Transforme sua Empresa em um Ecossistema Financeiro.
Integre soluções financeiras na sua jornada de cliente e crie novas linhas de receita. Apresentamos a Engenharia Bancária como Serviço, a solução completa para projetar, construir e gerir o seu próprio banco digital.
Uma Oportunidade de $7 Trilhões
Empresas que não se adaptarem ficarão para trás. A sua vai?
Sua empresa, um banco.
Afinal, o que é Finanças Integradas (Embedded Finance)?
Através do Embedded Finance, empresas não financeiras (como a sua) podem integrar a seus produtos e serviços um portfólio completo de soluções financeiras. Isso permite maior gestão e impacto na sua base de clientes, fornecedores e colaboradores, criando novas linhas de receita.
Em outras palavras: pagamentos, crédito e demais serviços tornam-se extensões naturais da experiência da sua marca, frequentemente concluídas em um único clique, sem redirecionamentos ou etapas adicionais.
A Engenharia Bancária é para o seu negócio?
Nossa solução é desenhada para empresas que já possuem um ecossistema e querem transformá-lo em receita.
Varejista ou Supermercado
Que deseja criar um "Ecossistema" com cartões de cashback , crédito baseado em consumo e capital de giro para fornecedores.
Marketplace ou
App de Delivery
Que precisa gerenciar pagamentos complexos (como split), contas digitais para parceiros e antecipação de recebíveis para restaurantes ou lojistas.
Indústria ou Rede
de Franquias
Que gerencia uma grande rede de distribuidores ou franqueados e precisa oferecer soluções de fomento (capital de giro) e otimizar o ciclo de pagamentos.
Empresa com Grande Base de Clientes
Que pode aumentar drasticamente o LTV o integrar serviços financeiros diretamente na jornada do consumidor.
Geramos soluções para o desenvolvimento Ecossistêmico do seu Negócio.
tempo até o Break even
Implantação e operação, por 3 anos, de um serviço de Banking as a Service (BaaS), sem necessidade de desenvolver engenharia bancária própria.
Forma tradicional
Complexidade Regulatória Falta de Experiência Operacional & Problemas Desconhecidos.
Iniciar o processo de Bancarização de uma instituíção focado em soluções genéricas tem um Alto Custo Operacional no que se diz respeito ao desenvolvimento completo desde o zero, passando pelo break even, para então começar a ter lucro operacional após 03 anos médio de Rollout.
Com BOSS4U
Engenharia Bancária atua como motor na Performance do Negócio
Atuamos de maneira direta, end-to-end, desde a concepção, regulamentação, implementação de tecnologia a fusão de todo time executivo, para alcançar o Break even Operacional em média após 1 ano do rollout
Conte com as Ferramentas de Gestão Prontas
Aplicativos Mobile
● App Android Nativo
● App iOS Nativo
● Personalização Visual
● Segurança Biométrica
Dashboards de Gestão
● Dashboard Executivo
● Indicadores Bancários
● Gestão de Clientes
● Controle Financeiro
Internet Banking
● Portal Web Completo
● Extratos e Relatórios
● Transações Online
● Config. Avançadas
Segurança e Compliance
● Autenticação Multifator
● Ações Antifraude
● Compliances
● Auditoria de Transações
Valorização
da empresa
com aumento
do multiplo do valuation.
Benefícios Diretos
- Expansão do mercado total endereçável
- Novos fluxos de receita recorrentes
- Custos de aquisição de clientes mais baixos
- Redução do atrito no pedido
Embedded Finance como Estratégia-Chave de Crescimento
Implementação Rápida
Banking completo em 30 dias com toda infraestrutura tecnológica e regulatória pronta
Tecnologia Robusta
Plataforma escalável com APIs modernas e integração completa com sistemas existentes
Consultoria Especializada
Acompanhamento completo desde o business design até a operação bancária
Conformidade Total
Garantia de compliance regulatório e segurança em todas as etapas do processo
Engenharia Bancária
#BankinngEngineering
O Banking Engineering é a aplicação prática e estruturada do Embedded Finance, tratando-o como uma ciência aplicada. Assim como a engenharia tradicional, ele organiza a criação de ecossistemas financeiros em etapas lógicas e integradas, cobrindo todo o processo, desde a estratégia até a operação completa.
Com essa abordagem, o Embedded Finance deixa de ser apenas um produto financeiro adicionado a uma plataforma. Ele se torna um projeto de engenharia financeira digital, onde cada componente (tecnologia, regulação, produtos, dados e operação) é dimensionado e testado para funcionar em conjunto.
Esse processo, que vai do diagnóstico de oportunidades à implementação modular, garante segurança, escalabilidade e monetização sustentável. O Banking Engineering é a estrutura que transforma a visão do Embedded Finance em uma realidade operacional robusta, capaz de gerar novas receitas e fidelizar clientes.
processo de implementação
Um processo de Banking Engineering completo, end-to-end, que transforma visão em resultado, e inovação em receita recorrente.
1.
CONCEPT & CONSULTING
- Diagnóstico estratégico
- Identificação de receitas ocultas
- Modelagem financeira e regulatória
- Desenho de produtos aderentes ao ecossistema
2.
DEVELOPMENT
- Arquitetura tecnológica robusta (APIs, plataformas)
- Estrutura regulatória e compliance com o Banco Central
- Design da operação financeira e fluxos de integração
- Projeções de ROI e business plan detalhado
3.
IMPLEMENTATION
- Integração com sistemas existentes sem fricção
- Operação com segurança, conformidade e escalabilidade
- Evolução contínua: novos produtos, novos mercados
Hiper personalização, que integra perfeitamente ofertas financeiras em produtos e serviços não financeiros, resultando em uma experiência do cliente fluída e quase imediata.
Ficou com alguma dúvida?
O que é Banking Engineering (Engenharia Bancária)?
O Banking Engineering é um conceito que consolida o Embedded Finance (Finanças Integradas) como uma ciência aplicada. Assim como a engenharia tradicional , ele organiza todo o processo de concepção de um ecossistema financeiro, desde a modelagem estratégica até a operação plena. Na prática, ele transforma o Embedded Finance de um simples produto em um projeto de engenharia financeira digital completo, onde componentes como tecnologia, regulação e produtos são integrados e testados para funcionar em conjunto.
Como o Embedded Finance beneficia o ecossistema de uma empresa?
O Embedded Finance gera valor para todas as partes do ecossistema:
Para Clientes: Melhora a experiência de compra ao integrar serviços financeiros (como crédito ou pagamentos) de forma “invisível” e natural à jornada. Isso aumenta a conveniência e fortalece a fidelização à marca.
Para Colaboradores: Serve como uma ferramenta de valor agregado e retenção de talentos. Permite, por exemplo, o “acesso salarial acelerado”, onde o funcionário recebe imediatamente após prestar o serviço.
Para Fornecedores: Otimiza a gestão de capital de giro e a eficiência operacional. Permite à empresa oferecer crédito desenhado para a cadeia de suprimentos, como antecipação de recebíveis.
Quais desafios a BOSS4u resolve na implementação de um banking interno?
A implementação de um banking tradicional enfrenta diversos desafios que a BOSS4u busca solucionar:
Complexidade Regulatória
Custos Elevados de infraestrutura e tecnologia
Longo Tempo de Implementação (tradicionalmente de 12 a 18 meses)
Falta de Expertise técnica e bancária
Dificuldade de Monetização
Qual é o processo de implementação da BOSS4u?
A metodologia da be.as é um processo completo (end-to-end) dividido em três fases principais:
Concept & Consulting: Inclui o diagnóstico estratégico , modelagem financeira e regulatória, e o desenho de produtos aderentes ao ecossistema.
Development: Envolve a arquitetura tecnológica (APIs, plataformas) , a estruturação do compliance com o Banco Central , e o business plan detalhado.
Implementation: Foca na integração com os sistemas existentes da empresa e na garantia da operação com segurança, conformidade e escalabilidade.
Quanto tempo leva a implementação do Banking Engineering com a BOSS4u?
A BOSS4u oferece uma implementação rápida, permitindo um banking completo em 30 a 120 dias. Isso é possível pois a infraestrutura tecnológica e regulatória já está pronta.
Qual a principal vantagem de usar a BOSS4u em vez de uma implementação tradicional?
A principal vantagem é o tempo para atingir o breakeven operacional (ponto de equilíbrio financeiro). Enquanto uma implementação tradicional, focada em soluções genéricas, pode levar em média 3 anos para começar a ter lucro , a abordagem de Engenharia Bancária da be.as permite alcançar o breakeven em média após 1 ano do rollout.
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